对话嘉宾:
南方基金联席首席投资官孙鲁闽
银河证券基金研究中心总经理、基金评价业务负责人胡立峰
主持人:南方基金李茜
导语:在海外市场,买方投顾已经是一种非常成熟的理财模式,为客户广为接受和认可。年10月,中国正式拉开了基金投资顾问业务的大幕,买方投顾模式走进中国。南方基金作为首批获得基金投顾试点资格的基金管理公司,倾力打造了“司南投顾”这一业务品牌。司南投顾深度挖掘客户画像,持续丰富投顾场景,实现了在全市场进行基金产品配置的目标,为客户的“理财四笔钱”提供了个性化的投顾服务,为客户投前、投中、投后提供了全方位的投顾陪伴。
正值“司南投顾”一周年之际,南方论坛邀请到两位重磅嘉宾来分享基金投顾上线1周年来的历程。
基金投顾如何做到与客户利益一致?
主持人提问:基金投顾,究竟是如何做到真正从客户利益角度出发的?
胡立峰:首先是利益冲突的识别与防范,需要从体制、机制、流程上,从业务内容、绩效考核、持续性合规风控监测等方面,把从事基金投顾业务的人员和其他业务做区分。其次,在挑选基金、构建组合、调整组合的专业工作过程中,以客户利益最大化为出发点,勤勉尽职,兢兢业业。最后是“阳光是最佳防腐剂”,基金投顾业务,尤其是策略设计、基金池、基金组合的工作,需要向客户做必要的信息披露,引入客户必要监督。信息披露比照公募基金多年行之有效的做法,
什么才是优秀的基金投顾?
主持人提问:作为权威的第三方基金研究评价机构,您认为普通投资者如何去辨别合格乃至优秀的基金投顾?
胡立峰:我们长期从事基金评价工作,包括对FOF基金的评价,也